KuCoin: взлом на $280 млн, штраф $300 млн — и почему площадка работает
У площадки в анамнезе один из крупнейших взломов отрасли и одно из крупнейших урегулирований с американскими властями. Разбираем оба эпизода — и то, что было после.
Прошла и взлом, и регуляторный кризис, в обоих случаях рассчитавшись с клиентами. Но два крупных эпизода за семь лет — это характеристика, а не случайность.
Взлом 2020 года
В сентябре 2020 года были скомпрометированы горячие кошельки, ущерб оценивался примерно в 280 млн долларов. На тот момент это был один из крупнейших инцидентов в истории отрасли.
Дальнейшее важнее самого факта. Большую часть средств удалось вернуть — часть заморозили партнёрские проекты, часть отследили. Остаток покрыли из страхового фонда. Клиенты не потеряли ничего.
Наш критерий прежний: значение имеет не отсутствие инцидента, а то, кто за него заплатил. Здесь заплатила площадка.
Соглашение 2024 года
KuCoin заключила соглашение с американскими властями с выплатой около 300 млн долларов; основателям были предъявлены обвинения. Претензии касались соблюдения требований по противодействию отмыванию, а не сохранности клиентских средств.
Практическое следствие для пользователя оказалось конкретным: площадка ужесточила верификацию, сделав её обязательной почти для всех операций. Тот самый сценарий, о котором мы предупреждаем применительно к биржам с мягким KYC — он здесь реализовался.
Что это говорит на будущее
Площадка прошла через оба типа кризиса — технический и регуляторный — и в обоих случаях сохранила работоспособность и рассчиталась с клиентами. Это опыт, которого нет у большинства конкурентов.
Но балл снижен: два крупных эпизода за семь лет — это не случайность, а характеристика профиля риска.
Юрисдикция
Сейшелы, национального регулятора нет.
Сейшелы; с 2023 верификация обязательна почти для всех операций; сокращает операции в РФ
- Клиенты не пострадали ни при взломе, ни при штрафе
- Большая часть похищенного возвращена
- Опыт прохождения двух типов кризиса
- Взлом 2020 года на $280 млн
- Соглашение с властями США и обвинения основателям
- Сейшельская юрисдикция
История инцидентов
Опыт пользователей
Часть отзывов ниже собрана с внешних площадок и приведена в переводе.
Вывод в фиате невозможен, вывод в криптовалюте — да. Пишет, что личность не подтверждена, хотя она точно подтверждена.
KuCoin обещал вернуть мои 611 долларов — теперь просто перестали отвечать. Деньги так и не вернули.
Крепкое сообщество и хорошая служба поддержки.
KuCoin оказалась отличной биржей для моего пути в криптовалютах.
Я хотел вывести свои средства с KuCoin, но увидел сообщение: «Выводы для вашего аккаунта отключены».